Українські банки надсилають ФОПам анкету для оновлення особистих даних.
Національний банк України встановив вимогу для банків оновлювати особисті дані своїх клієнтів, перевіряти їх достовірність і отримувати більше інформації щодо джерел та призначення коштів клієнтів.
Згідно з постановою НБУ №65 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу“, оновлення даних є обов’язковим для впровадження фінансового моніторингу, який включає аналіз фінансових операцій з метою виявлення можливих випадків відмивання коштів та ухилення від сплати податків.
Банки повинні оновлювати дані клієнтів відповідно до наступних строків:
- Мінімум один раз на рік, якщо існує великий ризик у проведенні бізнесу з клієнтом.
- Мінімум один раз у три роки, якщо ризик у проведенні бізнесу з клієнтом середній.
- Мінімум один раз у п’ять років в інших випадках, якщо немає підозри.
Якщо клієнт відмовляється від оновлення або не виконує це в установлений строк, його рахунок може бути заблокований.
Банк повідомляє клієнтів про необхідність оновлення через повідомлення в мобільному банкінгу або листом із зазначенням дедлайну для цього процесу.
Наприклад, клієнти ПриватБанку можуть оновити свої дані, зайшовши в веб-версію “Приват24 для бізнесу” і вибравши пункт “Анкета“. Потім – відповісти на ряд питань, що стосуються їх статусу ФОП, розпорядження коштами, діяльності підприємства, джерел надходження коштів і т.д.